引言
前几天在美卡群内看到一个朋友的美国银行账户被封,具体简单询问了一下原因,知道是因为学生之间互相转账的一些问题,我想我大概知道什么过程了。
今天我来给大家还原一下整个骗术过程,来帮助大家在生活中避免诈骗,毕竟加拿大是世界上最容易被诈骗的国家,没有之一且毋庸反驳。
我们来看一个故事
这里我们设定一个私人换汇的老王,诈骗犯老A,老B冯唐,和需求哥小刘。诈骗的故事是从老A开始的。
场景一
老A找到老王说想要点人民币,老王看到生意来了,说可以啊。紧接着双方谈好了汇率的价格。老A说你看,我们第一次交易,能不能见面换。老王说,可以可以,这个很符合大家的心理,毕竟安全可靠么。那就选择某银行吧,老A说好。
场景二
第二天到了交易的时间,老王准备去往银行,老A说,兄弟我今天有点事,你家在哪儿,我抽空过去找你你看方便不?我给你(加币)美元现金,可以吗?老王想一下,现金肯定安全,说好吧,那就到时候到某某某地方来找我就行。事实上,老A那天没有出现。
场景三
老A当天并没有出现,而是给老王的E转了300加币(美元),说,兄弟我过不去了。能不能告诉我手机号,我加你,你转到我的支付宝上啊?老王检查账户,发现资金已经到账,于是给了对方自己的手机号(支付宝账户),老王转账过去,此次交易完成。
在之后的时间,老王和老A又交易过一次500元,一切正常。
场景四
在ON省的换汇群内,小刘暑假回国了,因为要和国内女朋友花天酒地,正好加币不能用,于是就在群里售加币,这个时候一个叫冯唐的人主动加他,这个叫冯唐的人说,我需要加币,于是双方赶紧互相加了好友,谈好价格之后,冯唐让小刘先转加币给自己朋友。小刘表示,这不科学啊?没有担保,然后冯唐就告诉他,你看,这是我的电话,我家的地址,你看你还不放心吗?于是在周末的上午小刘用E转的方式转了3000加币(美元)到冯唐朋友的邮箱。
场景五
老A在周日用微信语音的方式呼叫老王,老A说,我找你换3000刀,可以不?老王说,没问题啊,于是在10分钟后,老A账户上出现了3000的资金到账。按照惯例,老王将人民币转入老A的支付宝账号。
场景六
但是小刘一直收不到人民币,于是找冯唐,冯唐就告诉小刘,这个是周末,他朋友说收不到款的。要周一才显示。
场景七
小刘在周一一早没收到钱,于是赶忙发了一个信息给冯唐表示并没有收到钱,冯唐说,我也没收到钱,要这么不信任我,那我给你退款好了。于是在5分钟之后,冯唐给发了一个退款的截图,截图显示退款将在90天内退回小刘账户。
场景八
老王在早晨收到莫名其妙的一个人说他和他的同伙诈骗别人3000,要求老王立即退还,否则报警,老王心想我从来都是公平交易,不欠款,怎么会诈骗。这个人说你收到的3000元是我转给你的。老王说,那我不是把人民币转给你了么?小刘说,对呀,但是我没收到啊?而且你还给我一个假的退款截图,如果不给就报警。
谁在诈骗
故事到这里之后,大家看看这里面有没有烧脑?如果没有那么就仔细捋一下。那么接下来的时候事情才是最奇葩的。
老王觉得一定是被人咋呼了,估计想敲诈他,心想,钱在我帐上,我可不管你怎么忽悠我,我才不怕你。但是万万没想到的是。
在之后的2个小时后,老王的账户被封了,老王的资金全部冻结。这才发现大事不对,联系银行后台部门,说是由于欺诈被冻结了。老王去柜台了解情况,发现确实被标记为诈骗并给他更换了一张新的卡片。连续联系银行诈骗部门2天之后,得到的结果是3000元被冻结,电子转账功能被注销。
至此有一个基本脉络,老A通过联系老王,拿到老王个人信息(支付宝拿到国内电话号码,换汇拿到个人住址)。用老王的信息获取小刘的信任拿到资金。冯唐用虚假的退款证明来诈骗。骗子同时还利用了银行资金周日不到账,周一才实际入账的时间差。
这也是为什么小刘其实也是一个很重要的嫌疑人的原因,因为小刘在周日的一天里对资金都没有异议,反而在周一一大早联系老王要求退款。所以,你能确定小刘给的他和冯唐的交易就一定是真实的吗?
那么问题来了,目前所知道的就是老王是不会诈骗的,老王是没有问题的,诈骗者老A是肯定的,而其他的诸如冯唐,还有小刘,还有其他人究竟谁是团伙。细心的读者猜一下:
- 可能性1:老A和冯唐一伙儿,骗了老王和小刘。
- 可能性2:老A,冯唐和小刘是一伙儿,骗了老王。
- 可能性3:老A,冯唐、小刘其实是一个人分饰角色诈骗。
- 可能性4:……
坐等大家的答案。
后续
我们看看老A能做的事:
- 老王联系老A,发现老A已经完全不理他,证明老A确实诈骗。
- 老王联系国内支付宝公司紧急冻结对方支付宝账户,但是支付宝表示,没有立案和警方的协助调查,不能做任何事情。
- 老王想联系国内的银行立案,但是国内表示你人在境外的非法交易,不能立案。
- 老A联系加拿大警方,加拿大警方给一个报案号,然后询问了一下整个过程,让他等电话。
- 老王联系加拿大(美国)的银行,银行表示,这笔资金已经被对方举报为诈骗行为,如果对方要求拿回这笔钱,那么这笔钱就必须退回到对方账户。
- 老王要求加拿大(美国)银行冻结这笔钱,直到警方调查清楚再做出处理这笔资金的决定。但是老王所在的银行表示,我们不在乎警方的决定,我们只按照我们的规则退款。
启示:
这个事情整个其实是真实的事件,而且发生在我们的身边。美卡群里的那个小伙伴也就是老王的一个结果,但是那个小伙伴表示无所谓,不在乎,那么就另当别论了。通过整个故事和操作,作者拿到独家资料之后又专门询问了相关的银行工作人员。这里给大家一些重要提示:
- e-Transfer 必须是认识的人才能转账,如果不认识,请不要转。
- e-Transfer 是不可靠的,到账之后45天内随时可以被收回,即使你的账户没有钱,也会被显示为负值。
- 如果需要转账,大额请一定让对方去柜台,转到你的指定账户,才被认为是认可的。
- 银行有权利随时从你的账户撤资或者HOLDING,这些是司法不能干涉的。(连同那个45天随便撤回的规定,就直到为啥加拿大资金诈骗全球第一了,这规定简直就是为犯罪分子打起一把把保护伞)。
- 警察办事效率很慢,请不要太抱有希望。
- 对于资金问题,支付宝和国内警方都容易立案,所以也抓不住人,更别提钱了,所以不要太乐观。
文章最后,我想说,我可不是想教你诈骗,你可不要私人买东西转账给别人再报告别人诈骗把钱要回来了。
以下几个头像各位切记好,得到信息立刻报警。