【限时】美国信用卡 – 摩根大通银行 Chase Sapphire Reserved Credit Card 介绍,70K 开卡礼

Updated on August 11th, 2021

Chase Sapphire Reserved

最新优惠


2021 年 7 月,新开卡成功有 6 万分开卡礼。如果在 Branch 里面申请,最高可以获得 7 万分开卡礼。

评分


长期持卡4.3 / 5
消费回报4.2 / 5
福利保险4.5 / 5
外观设计4.7 / 5

信用卡申请101


基本资料


本文中的货币单位均为美元。

这张卡目前的等效年费是 $190。申请此卡需要有美国的 SSN 。

更高端的 Chase Sapphire Reserved (CSR) 信用卡的问世,在一定程度上削弱了 Chase Sapphire Preferred (CSP) 卡的光芒,也迫使 CSP 卡让出了个人 UR 点数系列信用卡中的王者宝座,开卡奖励方面除外🤣;

Chase Sapphire Reserve 信用卡是除了 CSP 的另一张能盘活 Chase Freedom 系列卡中 UR 点数的个人信用卡,是笔者出门必带的一张卡,freedom + CSP/CSR 的搭配更是攒 UR 点数的黄金组合。

CSR 在新卡刚问世时的 10 万开卡礼之后,开卡奖励就一直疲软。2017 年之后很长时间都没有上过 5 万了。现在的最高开卡奖励为 7 万分。

福利介绍


作为大通银行比较近期发行的的高端信用卡,Chase Sapphire Reserved Credit Card 主要有以下福利:

  • Chase Sapphire Reserve 信用卡在旅行 (Travel) 餐馆 (Dining) 类别可获得 3 倍 UR,旅行类别包括但不限于机票、酒店、租车、打车、停车等,餐馆类别包括但不限于饭店、快餐、星巴克、外卖等;其他消费每美元获得 1 UR。由于 UR 点数的估值是 1.6 c/pt,也就是说此卡作为饭卡的话,是一张最高消费 5% 左右返现的信用卡,并且没有上限;
  • 国内非常流行的微信支付最近开始支持添加海外信用卡了。并且,所有“九宫格”的消费也都是返 3 倍 UR 积分呢,笔者亲测有效;
  • 【限时特惠,22年3月截止】在 Lyft 上的消费,每花 $1 可得 10 UR;
  • 【限时特惠,需在21年12月底前激活】持卡人可以免费获得 1-2 年的 DoorDash 会员,免配送费(DashPass)以及 21 年截止的每年 60 刀的 Doordash Credit;
  • UR 点数的估值是 1.6 c/pt,详见 里程积分的价值 这篇文章。也就是说此卡是一张旅行和吃饭消费 5% 左右返现的信用卡,并且没有上限;
  • 每年 (Membership year) 可报销 $300 旅行类别的消费,通常会在1~2个 billing cycle 之内自动以 statement credit 的形式出现,很多时候要快很多,YMMV。根据目前数据点,只要是 Travel 类别的消费都会被自动报销,包含但不限于航空、酒店、打租车、火车、路桥费等。副卡会和主卡共享 $300 年度报销额度;
  • 随卡附赠 Global Entry ($100) 或者 TSA Pre✓  ($85) 的报销额度。Global Entry 是美国海关的快速通道,TSA Pre✓ 是美国机场的快速安检通道,通常只有美国公民或者绿卡持有者才能申请,长期持卡的人每 4 年可以报销一次;
  • Priority Pass :每个持卡人(包括副卡持卡人)会获得一张单独的 Priority Pass Select 卡(需要先去这个页面 注册),可以在世界范围内(包括中国)的很多休息室使用。每张 PPS 卡都可以免费带 2 个同行人进入;
  • 此卡获得的点数可以以 1.5 c/pt 的比例在 UR 商城中购买机票或预订酒店,这时这张机票相当于“现金”购买的,于是,还可以继续积累了里程。UR点数也可以以 1:1 的比例转成航空里程或酒店积分,如将 UR 点数转成 UA 航空里程,点数估值 1.6 c/pt;将 UR 点数转成 Hyatt 酒店积分,积分估值 1.8 c/pt,详见 里程积分的价值 这篇文章;
  • Chase Ultimate Rewards Mall(UR 商城) : 通过 UR 商城选购商品并使用 Chase Sapphire Preferred 卡结账,可以获得额外的 UR 点数,UR 商城网站经常会有比较不错的 deal,比如 Sephora 5 倍 UR、Saks.com 5 倍 UR 等;
  • 可以享用 Visa Infinite Privilege 酒店礼遇:可以在 Visa Infinite Luxury Hotel 系列旗下酒店享受贵宾礼遇,例如:升级房型、免费 Wi-Fi、免费早餐、延迟退房、提前入住、免费停车、及每家酒店的特别礼遇( 例如:$25 餐饮券、VIP 会员级别待遇、$100 酒店 credit、双人晚餐、或双人按摩疗程,和一些限时的特别促销优惠)等,具体根据酒店情况而定;
  • 没有外汇转换费,适合长期在加拿大,中国和世界各地使用;
  • 这张卡是金属卡,重量约为 13 克,很有质感。

卡上消费得到的点可以用来兑换旅行/里程/ Gift Cards /现金等,这样兑换的比例是 1-1.5 c/pt。而把积分换航司里程或者酒店点数的话,消费回报可已达到 3.2% 或更高。换里程或点数的话,一些基本兑换比例如下:

  • 1000 点 = 1000 美联航 MileagePlus 里程
  • 1000 点 = 1000 新航 Krisflyer 里程
  • 1000 点 = 1000 英航/西航/爱航 Avios 里程
  • 1000 点 = 1000 法航/荷航 FlyingBlue 里程
  • 1000 点 = 1000 阿联酋 Skywards 里程
  • 1000 点 = 1000 维珍大西洋 Flying Club 里程
  • 1000 点 = 1000 蓝捷航空 TrueBlue 里程
  • 1000 点 = 1000 西南航空 Rapid Rewards 里程

以上除了新航需要大约 1-7 天时间以外,其他里程都是实时到账的。

  • 1000 点 = 1000 洲际 IHG Rewards 点数
  • 1000 点 = 1000 万豪 Marriott Bonvoy 点数
  • 1000 点 = 1000 凯悦 World of Hyatt 点数

酒店类转分除了凯悦是实时到账以外,中级和万豪大约需要 1-2 天时间。

其它福利还包括:

  • 租车车辆碰撞险:租车时用此卡付款,可获得 Primary CDW 险;
  • 旅行意外险:通过此卡购买的机票、船票、火车票,旅行途中如果发生意外,最高赔付 $500,000;
  • 旅行取消/中断险:通过此卡付费的旅行,因个人生病或恶劣天气等原因导致行程取消或中断,每人最高赔付 $10,000;
  • 航班延误险:通过此卡购买的机票,如果航班延误超过 12 小时,每人最高赔付 $500;
  • 行李遗失险:通过此卡购买的机票,乘坐该航班时,如果在中途行李遗失,最高赔付 $3,000;
  • 行李延误险:因行李延误(6 小时以上)所产生的必要开销,如洗漱用品、衣物等,每天最高赔 $100,每次行程最多赔付 5 天;
  • 购物保险:通过此卡购买的商品,如果在 120 天内发生意外损伤或丢失,每件商品最高赔付 $500,每年不超过 $50,000;
  • 延保服务:通过此卡购买的商品自带保险在三年以内的,保修期自动延长一年的时间;
  • 道路救援:持卡人在行车途中如需道路救援服务,可拨打 1-800-VISA-TOW 服务热线;
  • 盗刷免责:非本人授权的消费,如信用卡被盗刷,银行会替持卡人承担相应损失。

年费评估


这张卡每年为 $550,如果用掉 $300 的旅行报销额度和目前的 $60 Dorrdash Credit,等效年费为 $190。副卡年费为每张 $75。这张卡的设计非常漂亮,消费回报和福利也都不错,经常旅行的读者可以考虑长期持有,也可以在持卡一年之后考虑降级到 Freedom 系列卡。

Chase 推出更高端的 Chase Sapphire Reserved (CSR) 卡后,由于新卡在福利上高度压制了老 CSP 卡,很多 CSR 持卡人选择将之前手中的 CSP 卡降级为无年费版的 CS 卡或转为 Chase Freedom 系列卡以节约年费成本,还可以通过此方法来获得个人第二张 Freedom 卡。

申请建议


  • 由于 Chase 的 「5/24 政策」的存在,我们建议刚拿到 SSN 的同学优先申请 Chase 的信用卡。「5/24 政策」:即如果信用报告上 24 个月内有 5 张及以上新信用卡账户(包括所有美国的信用卡),Chase 将不会再批卡;
  • 【新】如果申请时,持有任何 Sapphire 系列的信用卡或者 4 年内曾拿到过任何 Sapphire 系列的开卡奖励(以收到奖励的日期为准),则无法收到开卡奖励,且申请会被秒拒。不由得感叹 Chase 家的防 Churn 政策做得铜墙铁壁一般;
  • Chase 是前期入门难,入门后批卡很水的典型代表,一旦有过 Chase 的信用卡,再批新卡就会容易不少;
  • 这张卡最低批卡额度为 $10k,对申请人的信用记录的要求比较高;
  • 有 9-12 个月以上信用记录时,便可尝试申请。建议一个月内不要申请超过 3 张 Chase 的卡,否则被拒的概率比较大;
  • 如果在 In-branch 系统中查到了 Pre-Approval Offer,可在一定程度上绕过「5/24 政策」限制,不过 YMMV;
  • 如果申请没有直接通过,建议先不要着急打后门电话,可以等上 1-2 天,如果没有任何进展,再打后门电话 Recon。Chase Reconsideration Line(后门电话)为:888-270-2127 / 888-609-7805。

网上申卡


如果对这张卡有兴趣的话,点击下面申请键可以直接跳转到 Chase 银行的官方申请英文网页。

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细水长流的10年美加撸卡时光,让撸卡小能手与撸卡小能手们结识,一起在撸毛的路上渐行渐远。愿与我们同行的人们,今后都能用里程平躺飞行,用点数享用套房和早餐,旅行中不再有痛苦和疲惫,免费环游世界。