【 全新发行】美国信用卡 – 第一资本银行 Capital One Venture X 介绍,100K + $200 开卡礼

CO Venture X

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2021 年 11 月,新开卡成功有 10 万分开卡礼,外加额外的 $200 的 Vacation Rental Credit。需要在开卡前 6个月,消费 $10,000。

评分


长期持卡4.5 / 5
消费回报4.5 / 5
福利保险4.5 / 5
外观设计4.2 / 5

信用卡申请101


基本资料


本文中的货币单位均为美元。

这张卡目前的首年等效年费是负的 $265,也就是净收益。申请此卡需要有美国的 SSN 。

在各家银行纷纷加码自家高端卡年费的时候,Capital One 这张年费仅为 $395 的新发行的高端卡,可以算是业界一股清流了。

两个比较明显的缺点是 Capital One 这家银行的口碑一直不太好,以及开卡消费要求比较高。不过现在提高开卡消费要求,已经是业界的常规操作了。各家的开卡奖励消费要求也纷纷水涨船高。

这张卡目前的 10 万开卡奖励,也让人想起了当年 Chase 刚推出 CSR 的时候。然而过了刚推出的那个时间之后,CSR 就再也没有出现过 10 万开卡礼了。所以,如果对这样卡有兴趣的话,可以趁现在考虑一下。

福利介绍


作为第一资本银行银行最近发行的的高端信用卡,Capital One Venture X 主要有以下福利:

  • 使用 Capital One Venture X 信用卡在 Capital One Travel 上预订酒店和租车的消费,可获得 10 倍 Capital One Miles;在 Capital One Travel 上预订机票的消费,可获得 5 倍 Capital One Miles。
  • 其他所有消费,每美元可获得 2 Capital One Miles。由于 Capital One Miles 的估值是 1.6 c/pt,也就是说此卡是一张最高消费 16% 左右旅行返现,日常消费最低返现 3.2% 左右的信用卡;
  • 【限时特惠】现在开卡,在持卡首年中可以获得例如 Airbnb 的 $200 报销;
  • 每年 (Membership year) 可报销 $300 旅行消费,需要通过 Capital One Travel 预订,才可以获得该报销。 通常会在 1~2 个 billing cycle 之内自动以 statement credit 的形式出现;
  • 每年交年费之后,可以获得 10,000 的额外里程。通常会在 1~2 个 billing cycle 之内出现;
  • 随卡附赠 Global Entry ($100) 或者 TSA Pre✓  ($85) 的报销额度。Global Entry 是美国海关的快速通道,TSA Pre✓ 是美国机场的快速安检通道,通常只有美国公民或者绿卡持有者才能申请,长期持卡的人每 4 年可以报销一次;
  • Priority Pass :每个持卡人(包括副卡持卡人)会获得一张单独的 Priority Pass Select 卡,可以在世界范围内(包括中国)的很多休息室使用。每张 PPS 卡都可以免费带 2 个同行人进入。这张卡送的 PPS 是不同于 AE 赠送的,是可以使用机场的餐馆类别的餐厅的;
  • 主卡持卡人和副卡持卡人均可免费获得 Hertz 的 会员;
  • 这张卡的前四张副卡免年费。这个条非常给力,可以和上面 2 条结合使用;
  • 可以享用 Visa Infinite Privilege 酒店礼遇:可以在 Visa Infinite Luxury Hotel 系列旗下酒店享受贵宾礼遇,例如:升级房型、免费 Wi-Fi、免费早餐、延迟退房、提前入住、免费停车、及每家酒店的特别礼遇( 例如:$25 餐饮券、VIP 会员级别待遇、$100 酒店 credit、双人晚餐、或双人按摩疗程,和一些限时的特别促销优惠)等,具体根据酒店情况而定;
  • 没有外汇转换费,适合长期在加拿大,中国和世界各地使用;
  • 这张卡是金属卡,重量约为 17 克,质感不错。

卡上消费得到的点可以用来兑换旅行/ Gift Cards /现金等,这样兑换的比例是 0.5-1.0 c/pt。而把积分换航司里程或者酒店点数的话,消费回报可已达到 3.2% 或更高。换里程或点数的话,一些基本兑换比例如下:

  • 1000 点 = 1000 加航 Air Canada Aeroplan 里程
  • 1000 点 = 1000 新航 Krisflyer 里程
  • 1000 点 = 1000 英航/西航/爱航 Avios 里程
  • 1000 点 = 1000 法航/荷航 FlyingBlue 里程
  • 1000 点 = 1000 阿联酋航空 Skywards 里程
  • 1000 点 = 1000 土耳其航空 Turkish Airlines Miles&Smiles 里程
  • 1000 点 = 750 长荣航空 Eva Air Inifinity MileageLands 里程
  • 1000 点 = 1000 西南航空 Rapid Rewards 里程
  • 1000 点 = 1000 哥伦比亚航空 Avianca LifeMiles 里程
  • 1000 点 = 1000 阿提哈德航空 Etihad Guest 里程
  • 1000 点 = 1000 葡萄牙航空 TAP Miles&Go 里程
  • 1000 点 = 1000 国泰航空 Cathay Pacific Asia Miles 里程
  • 1000 点 = 1000 芬兰航空 Finnair Plus 里程
  • 1000 点 = 1000 澳大利亚航空 Qantas Frequent Flyer里程
  • 1000 点 = 1000 墨西哥航空 Aeromexico Club Premier 里程

以上除了新航,澳航和长荣需要大约 1-2 天时间,国泰需要 3-5 天以外,其他里程都基本都是实时到账的。

  • 1000 点 = 500 雅高 Accor 点数
  • 1000 点 = 1000 Wyndham 点数
  • 1000 点 = 1000 Choice Privilege 点数

酒店类转分除了Wyndham是实时到账以外,雅高大约需要 1-2 天时间。

可以看到 Capital One 最近一直在发力,转点体系在新卡发布之前就已经基本完善,也不输其他三大行了。

其它福利还包括:

  • 租车车辆碰撞险:租车时用此卡付款,可获得 Primary CDW 险;
  • 手机保险:之用此卡付手机话费,若手机损坏或者被盗,可获得最高 $800 的补偿;
  • 旅行意外险:通过此卡购买的机票、船票、火车票,旅行途中如果发生意外,最高赔付 $500,000;
  • 购物保险:通过此卡购买的商品,如果在 120 天内发生意外损伤或丢失,每件商品最高赔付 $500,每年不超过 $50,000;
  • 退货保护:如果 90 天内,商家不管退货的话,可以得到一定的赔偿,有可能需要将商品寄回;
  • 延保服务:通过此卡购买的商品自带保险在三年以内的,保修期自动延长一年的时间;
  • 道路救援:持卡人在行车途中如需道路救援服务,可拨打 1-800-VISA-TOW 服务热线;
  • 盗刷免责:非本人授权的消费,如信用卡被盗刷,银行会替持卡人承担相应损失。

年费评估


这张卡年费为 $395,如果用掉 $300 的旅行报销额度,再算上第一年的 $200 credit 和每年估值约为 $160 的 10,000 里程,等效年费为负的 $265。妥妥的正收益卡。

Capital One 在自己建了机场休息室之后,重磅推出高端的 Capital One Venture X 卡。正式开启和 AmEx,Chase, 以及 Citi 在高端信用卡市场的争夺。由于 Capital One Venture X 在年费上高度压制了 AmEx 和Chase,再加上他的一些独特的福利,让很多人认为这张卡青出于蓝。

申请建议


  • 「1/6 规则」每六个月只可以申请 1 张 Capital One 的信用卡;
  • Capital One 会同时 hard pull 三家信用局的记录。如果不想被 pull 三家的话,可以锁掉 Experian 再申请;
  • Capital One 批卡的规则飘忽不定。信用分数常年 800+,每个月都换清账单,并比一定能批卡。如果信用记录上经常 Carry Balance, 反而通常比较容易批卡。

网上申卡


如果对这张卡有兴趣的话,点击下面申请键可以直接跳转到 Capital One 银行的官方申请英文网页。

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细水长流的10年美加撸卡时光,让撸卡小能手与撸卡小能手们结识,一起在撸毛的路上渐行渐远。愿与我们同行的人们,今后都能用里程平躺飞行,用点数享用套房和早餐,旅行中不再有痛苦和疲惫,免费环游世界。